Jak funguje ETF na MSCI Emerging Markets IMI

ETF na index MSCI Emerging Markets IMI patří mezi oblíbené nástroje pro investování do rozvíjejících se ekonomik. Tyto fondy umožňují investorům získat širokou expozici vůči stovkám až tisícům společností z dynamicky rostoucích zemí prostřednictvím jediné investice. Problematika geografické diverzifikace je důležitou součástí investování do ETF a investičních strategií a současně úzce souvisí se správným budováním osobních financí a hospodaření s penězi, protože investice do více regionů mohou pomáhat snižovat koncentraci rizika.

MSCI Emerging Markets IMI představuje jeden z nejširších indexů rozvíjejících se trhů. Oproti klasickému indexu MSCI Emerging Markets zahrnuje nejen velké a středně velké společnosti, ale také malé firmy, díky čemuž poskytuje ještě širší pokrytí jednotlivých ekonomik.

Co je MSCI Emerging Markets IMI

MSCI Emerging Markets IMI je akciový index zaměřený na rozvíjející se země. Zkratka IMI znamená Investable Market Index, což označuje velmi široké pokrytí trhu.

Index zahrnuje velké, střední i malé společnosti z rozvojových ekonomik.

Jak ETF kopíruje index

ETF nakupuje akcie společností obsažených v indexu a snaží se co nejvěrněji sledovat jeho vývoj.

Například společnosti s vyšší tržní kapitalizací mají v portfoliu obvykle větší zastoupení.

Široké pokrytí rozvíjejících se trhů

Jednou z největších výhod tohoto indexu je velmi široká diverzifikace. Investor získává přístup k tisícům společností z mnoha rozvíjejících se zemí.

Například fond může zahrnovat firmy z Asie, Latinské Ameriky, Evropy, Afriky i Blízkého východu.

Velké, střední a malé společnosti

Na rozdíl od některých jiných indexů obsahuje MSCI Emerging Markets IMI také menší podniky. Ty mohou přinášet vyšší růstový potenciál, ale současně i vyšší volatilitu.

Například malé společnosti mohou těžit z rychlého rozvoje domácích ekonomik.

Geografická diverzifikace

Index pokrývá mnoho rozvíjejících se ekonomik. Díky tomu není investor závislý na jediné zemi nebo regionu.

Například významné zastoupení mohou mít asijské, latinskoamerické nebo evropské rozvíjející se trhy.

Sektorová diverzifikace

V indexu jsou zastoupena různá odvětví ekonomiky. Investor tak získává expozici vůči technologickým, finančním, průmyslovým i spotřebitelským společnostem.

Například některé země mohou být silnější v technologickém sektoru, zatímco jiné v surovinách nebo bankovnictví.

Vyšší růstový potenciál

Rozvíjející se ekonomiky často vykazují vyšší tempo hospodářského růstu než vyspělé země. To může vytvářet zajímavé investiční příležitosti.

Například rostoucí střední třída a rozvoj infrastruktury mohou podporovat růst místních společností.

Vyšší volatilita

Investice do rozvíjejících se trhů bývají spojeny s vyšším kolísáním hodnoty. Ekonomické, politické nebo měnové změny mohou ovlivňovat vývoj jednotlivých zemí.

Například některé regiony mohou procházet výraznějšími výkyvy než vyspělé ekonomiky.

Měnové riziko

Společnosti působí v různých měnách, což může ovlivňovat výslednou výkonnost investice.

Například vývoj místních měn může zvyšovat nebo snižovat korunovou hodnotu portfolia.

Dlouhodobý investiční horizont

ETF na MSCI Emerging Markets IMI se často využívají pro dlouhodobé investování. Krátkodobé výkyvy mohou být výraznější, ale dlouhý horizont může pomoci tato období překonat.

Například investice na deset, dvacet nebo více let mohou lépe využít růstový potenciál rozvojových ekonomik.

Pravidelné investování

Pravidelné nákupy ETF mohou pomoci rozložit investice v čase a snížit riziko špatného načasování trhu.

Například investor může každý měsíc investovat stejnou částku bez ohledu na aktuální situaci na trzích.

Zařazení do portfolia

MSCI Emerging Markets IMI bývá často používán jako doplněk globálních akciových portfolií. Někteří investoři mu vyčleňují menší část portfolia pro zvýšení růstového potenciálu.

Více informací naleznete v článcích Jak funguje All-World strategie s ETF a Jak sestavit ETF portfolio pro růst kapitálu.

Výhody ETF na MSCI Emerging Markets IMI

Mezi hlavní výhody patří široká geografická diverzifikace, vysoký růstový potenciál a možnost investovat do velkých, středních i malých společností prostřednictvím jediného fondu.

Například jeden fond může investorovi zpřístupnit tisíce podniků z rozvíjejících se zemí.

Nevýhody těchto ETF

Vyšší volatilita, měnové riziko a citlivost na ekonomické nebo politické změny mohou způsobovat výraznější kolísání hodnoty investice.

Například některé rozvíjející se ekonomiky mohou procházet obdobími vyšší nejistoty.

Jaké chyby investoři dělají

Někteří investoři investují příliš vysokou část portfolia pouze do rozvíjejících se trhů. Jiní naopak očekávají rychlé výnosy a reagují na krátkodobé výkyvy.

Například dočasné poklesy nemusí mít při dlouhodobém investování zásadní význam.

Při řízení investičního rizika se vyplatí využít také informace z článku Jak vypočítat riziko ETF portfolia.

Pro koho jsou ETF na MSCI Emerging Markets IMI vhodná

Tato ETF mohou být vhodná pro investory, kteří chtějí zvýšit geografickou diverzifikaci svého portfolia a současně využít růstový potenciál rozvíjejících se ekonomik. Vyhovují zejména dlouhodobým investorům, kteří jsou ochotni akceptovat vyšší kolísání hodnoty investice.

Například investor může kombinovat ETF na MSCI Emerging Markets IMI s globálními nebo americkými akciovými fondy. Díky širokému pokrytí rozvojových trhů patří tato ETF mezi nejkomplexnější nástroje pro investování do rozvíjejících se ekonomik.