Jak založit účet seniorovi

Založení bankovního účtu pro seniora je dnes jednoduché a většina bank nabízí možnost vyřízení na pobočce, některé i online. Některé banky mají navíc speciální účty pro seniory s výhodnějšími podmínkami, například vedením zdarma nebo dalšími službami. Než začnete vybírat konkrétní účet, doporučujeme získat přehled o správě financí v článku Osobní finance a peníze. Další informace o účtech, platebních kartách a bankovních službách najdete také v kategorii Banky a bankovní služby.

Připravte si potřebné doklady

Ve většině případů postačí platný občanský průkaz nebo jiný doklad totožnosti. Pokud senior zakládá účet osobně na pobočce, banka obvykle žádné další dokumenty nevyžaduje.

Modelový příklad: Senior přijde na pobočku s občanským průkazem a během jedné návštěvy založí nový účet.

Vyberte vhodný typ účtu

Některé banky nabízejí speciální účty určené seniorům, jiné poskytují běžné účty bez poplatků pro všechny klienty. Při výběru se zaměřte na vedení účtu, dostupnost poboček, bankomatů, mobilní bankovnictví a případné výhody.

Modelový příklad: Senior zvolí účet s vedením zdarma, bezplatnými výběry z bankomatů a hustou sítí poboček.

Založení na pobočce nebo online

Většina seniorů volí osobní návštěvu pobočky, kde jim pracovník banky pomůže s vyplněním všech dokumentů. Některé banky umožňují založení účtu také online, pokud senior splní podmínky pro ověření totožnosti.

Modelový příklad: Senior využije pomoc bankéře na pobočce, který mu zároveň nastaví internetové bankovnictví.

Nastavení platební karty

Po založení účtu obvykle obdržíte debetní kartu. Doporučuje se nastavit vhodné limity pro platby i výběry z bankomatů a aktivovat oznámení o pohybech na účtu.

Modelový příklad: Senior si nastaví nižší denní limit pro platby kartou a dostává upozornění na každou transakci.

Internetové a mobilní bankovnictví

I když jej někteří senioři nevyužívají, internetové nebo mobilní bankovnictví může výrazně usnadnit správu financí. Umožňuje kontrolovat zůstatek, zadávat platby nebo měnit nastavení účtu bez návštěvy pobočky.

Modelový příklad: Senior si doma zkontroluje, zda mu byl na účet připsán důchod.

Nechte si posílat důchod na účet

Po založení účtu můžete požádat o zasílání důchodu přímo na bankovní účet. Díky tomu budete mít peníze k dispozici bezpečně a bez nutnosti vybírat hotovost na poště.

Modelový příklad: Důchod je každý měsíc automaticky připsán na účet a senior si podle potřeby vybírá pouze menší částky.