Jaké ETF koupit během medvědího trhu

Medvědí trh představuje období, kdy akciové trhy dlouhodobě klesají a investoři čelí zvýšené nejistotě. Poklesy cen o 20 % a více mohou vyvolávat obavy, ale současně vytvářejí příležitosti pro dlouhodobé investory. Základy finančního plánování vysvětluje článek Osobní finance a peníze a dlouhodobé investiční strategie rozebírá článek Investování do ETF a investiční strategie. Historie finančních trhů ukazuje, že medvědí trhy jsou přirozenou součástí investičních cyklů a po období poklesů často přichází následné zotavení.

Co je medvědí trh a jak funguje

Medvědí trh označuje období dlouhodobého poklesu akciových indexů. Nejčastěji bývá definován propadem o více než 20 % od předchozích maxim. Příčinou mohou být recese, vysoká inflace, růst úrokových sazeb nebo geopolitické události.

Mezi důležité pojmy patří medvědí trh, volatilita, korekce, recese, diverzifikace, investiční horizont, DCA strategie, rebalancování, likvidita a rizikový profil.

Během finanční krize v roce 2008 ztratil index S&P 500 více než polovinu své hodnoty. V roce 2020 se během několika týdnů propadl přibližně o 34 %.

Je medvědí trh důvodem k prodeji investic? Dlouhodobí investoři často vnímají poklesy jako příležitost k levnějším nákupům.

Globální ETF jako základ obranného portfolia

Globální ETF patří mezi nejčastější volby během medvědích trhů. Investice je rozložena mezi tisíce společností z různých zemí a sektorů.

Diverzifikace pomáhá snižovat závislost na jedné ekonomice nebo jednom odvětví. Pokud některé regiony klesají výrazněji, jiné mohou vykazovat stabilnější vývoj.

Globální investování rozebírají články Jak funguje ETF na celý svět, Jak funguje globální ETF a Nejlepší ETF na světové akcie.

Jaké ETF koupit během poklesů? Široce diverzifikované globální fondy patří mezi nejčastější řešení.

ETF na index S&P 500 během poklesů

Americký akciový trh opakovaně prokázal schopnost zotavení po krizích a ekonomických problémech. Poklesy cen často znamenají, že investoři nakupují kvalitní společnosti za nižší ceny.

Po krizi v roce 2008 i po propadech v roce 2020 následovalo výrazné zotavení trhu a dosažení nových maxim.

Problematiku amerických akcií vysvětlují články Jak funguje ETF na index S&P 500, Nejlepší ETF na S&P 500 pro začátečníky a S&P 500 nebo MSCI World.

Má smysl investovat do S&P 500 během poklesů? Dlouhodobí investoři často využívají nižší ceny k postupným nákupům.

Dividendová ETF v období nejistoty

Dividendové společnosti bývají často stabilnější a pravidelně vyplácejí část zisků investorům. Tyto firmy působí například v sektorech spotřebního zboží, zdravotnictví nebo energetiky.

Portfolio v hodnotě 4 milionů korun s dividendovým výnosem 3,5 % může generovat přibližně 140 000 Kč ročně, což může pomoci zmírnit dopady poklesů.

Dividendové investování rozebírají články Jak fungují dividendová ETF, Jak vybrat dividendové ETF a Nejlepší ETF na dividendové akcie.

Jsou dividendová ETF bezpečnější? Některé stabilní společnosti mohou být méně citlivé na ekonomické výkyvy.

ETF na zlato a komodity

Během období nejistoty investoři často hledají alternativní aktiva. Zlato a některé komodity mohou fungovat odlišně než akciové trhy.

Menší část portfolia zaměřená na komodity může pomoci zvýšit diverzifikaci a snížit celkové riziko.

Komoditní investice rozebírají články Jak fungují ETF na zlato, Jak fungují ETF na komodity a ETF nebo zlato.

Mají komoditní ETF smysl? Menší podíl těchto investic může zvyšovat diverzifikaci portfolia.

Pravidelné investování během poklesů

DCA strategie bývá během medvědích trhů velmi účinná. Investor pravidelně nakupuje bez ohledu na aktuální ceny a využívá nižších cenových úrovní.

Pokud trhy klesnou o 30 %, investor za stejnou investovanou částku nakoupí více podílů než během růstového období.

Pravidelné investování vysvětlují články Jak funguje DCA strategie u ETF, Jak investovat do ETF každý měsíc a Jak investovat do ETF automaticky.

Je lepší investovat postupně? Rozložení nákupů v čase bývá během poklesů velmi oblíbenou strategií.

Jak rozdělit portfolio během medvědího trhu

Poklesy trhů často vedou investory k větší opatrnosti. Diverzifikace mezi různé typy ETF může pomoci snižovat riziko.

Modelové portfolio může obsahovat 45 % globálních ETF, 25 % ETF na S&P 500, 20 % dividendových fondů a 10 % komoditních investic. Konzervativnější investoři mohou zvolit vyšší podíl stabilnějších aktiv.

Sestavení portfolia rozebírají články Jak sestavit ETF portfolio, Jak diverzifikovat pomocí ETF a Jak funguje rebalancování ETF portfolia.

Kolik ETF mít v portfoliu? Ve většině případů postačují tři až pět kvalitních fondů.

Jak využít poklesy trhů pro budoucí růst majetku

Historie kapitálových trhů ukazuje, že medvědí trhy jsou dočasné, zatímco dlouhodobý ekonomický růst pokračuje. Investoři, kteří během poklesů zachovají disciplínu, mohou využívat nižších cen a budovat budoucí výnosy.

Investor investující 10 000 Kč měsíčně po dobu dvaceti let při průměrném výnosu 8 % může vytvořit portfolio přesahující 5,8 milionu korun. Pravidelné investování během poklesů může dlouhodobě přispívat k lepším nákupním cenám.

Další informace přinášejí články Jaké chyby dělají investoři do ETF, Jaké jsou největší mýty o ETF a Kompletní průvodce investováním do ETF.

Během medvědího trhu bývají nejčastější volbou globální ETF, fondy sledující index S&P 500, dividendové strategie a menší podíl komoditních investic. Důležitější než snaha odhadnout dno trhu bývá dlouhodobý investiční horizont, pravidelné investování a zachování investiční disciplíny.