Jaké ETF koupit při propadu trhu
Propad akciových trhů patří mezi situace, které vyvolávají největší obavy investorů. Poklesy o 20 %, 30 % nebo dokonce 50 % mohou působit dramaticky, ale dlouhodobá historie kapitálových trhů ukazuje, že právě období výrazných propadů často vytvářejí nejlepší příležitosti pro budoucí výnosy. Základy finančního plánování vysvětluje článek Osobní finance a peníze a dlouhodobé investiční strategie rozebírá článek Investování do ETF a investiční strategie. Právě během výrazných poklesů začíná mnoho investorů hledat ETF, která mohou nabídnout zajímavý dlouhodobý potenciál a současně pomoci rozložit investiční riziko.
Co znamená propad trhu pro investora
Propad trhu představuje výrazný pokles cen akcií, který bývá způsoben ekonomickou recesí, vysokou inflací, růstem úrokových sazeb, geopolitickými událostmi nebo finanční krizí. Poklesy jsou běžnou součástí fungování kapitálových trhů.
Mezi důležité pojmy patří volatilita, korekce, medvědí trh, diverzifikace, investiční horizont, rebalancování, DCA strategie, likvidita, kapitálový výnos a rizikový profil.
Během pandemického propadu v roce 2020 ztratil index S&P 500 přibližně 34 %. Během finanční krize v roce 2008 dosáhl pokles více než 50 %. Obě období však následně vystřídal dlouhodobý růst.
Je propad trhu důvodem k prodeji investic? Dlouhodobí investoři často vnímají poklesy jako příležitost k levnějším nákupům.
Globální ETF jako základ během poklesů
Globální ETF patří mezi nejbezpečnější řešení během propadů trhů. Investice je rozložena mezi tisíce společností z různých zemí a sektorů, což snižuje závislost na jedné ekonomice.
Pokud některé regiony klesají výrazněji, jiné části světa mohou vykazovat stabilnější vývoj. Geografická diverzifikace pomáhá omezovat riziko.
Globální investování rozebírají články Jak funguje ETF na celý svět, Jak funguje globální ETF a Nejlepší ETF na světové akcie.
Jaké ETF koupit při propadu trhu? Široce diverzifikované globální fondy patří mezi nejčastější řešení.
ETF na index S&P 500 po poklesech
Americké společnosti dlouhodobě prokazují schopnost překonávat hospodářské krize a ekonomické problémy. Pokles cen často znamená, že investoři nakupují kvalitní firmy za nižší ocenění.
Pokud se trh propadne o 25 %, investor nakupuje stejný počet podílů za výrazně nižší cenu než během růstového období.
Americký trh vysvětlují články Jak funguje ETF na index S&P 500, Nejlepší ETF na S&P 500 pro začátečníky a iShares Core S&P 500 ETF recenze.
Má smysl investovat po propadu? Historicky byly nižší ceny často spojeny s vyšším budoucím potenciálem.
MSCI World při poklesech trhů
MSCI World nabízí investorům širokou diverzifikaci mezi rozvinutými ekonomikami. Poklesy jednotlivých regionů mohou být kompenzovány stabilnějším vývojem jiných trhů.
Široká diverzifikace může pomáhat omezovat dopady problémů jednotlivých ekonomik.
Světové indexy rozebírají články Jak funguje ETF na MSCI World, Nejlepší ETF na MSCI World a MSCI World nebo FTSE All World.
Je MSCI World bezpečnější? Širší geografická diverzifikace může snižovat investiční riziko.
Dividendová ETF během tržních propadů
Dividendové společnosti bývají často stabilnější a pravidelně vyplácejí část zisků investorům. Tyto firmy často působí v odvětvích, která jsou méně citlivá na ekonomické cykly.
Portfolio v hodnotě 4 milionů korun s dividendovým výnosem 4 % může přinášet přibližně 160 000 Kč ročně, což může částečně kompenzovat pokles hodnoty investic.
Dividendové strategie rozebírají články Jak fungují dividendová ETF, Jak vybrat dividendové ETF a Nejlepší ETF na dividendové akcie.
Jsou dividendová ETF vhodná při poklesech? Stabilní společnosti bývají často méně volatilní.
ETF na zlato a komodity
Někteří investoři během tržních propadů zařazují do portfolia komoditní ETF. Zlato bývá tradičně vnímáno jako aktivum, které může fungovat odlišně než akciové trhy.
Menší podíl komoditních investic může zvýšit diverzifikaci portfolia a snížit jeho závislost na akciových trzích.
Komoditní investice rozebírají články Jak fungují ETF na zlato, Jak fungují ETF na komodity a ETF nebo zlato.
Mají komoditní ETF smysl? Mohou představovat doplněk diverzifikovaného portfolia.
Pravidelné investování během propadů
DCA strategie patří mezi nejčastější přístupy během poklesů trhů. Investor pravidelně nakupuje bez ohledu na aktuální ceny.
Pokud investor investuje 10 000 Kč měsíčně a trh se propadne o 30 %, nakoupí výrazně více podílů než během růstových období. Následné zotavení trhu může pozitivně ovlivnit dlouhodobý výnos.
Pravidelné investování rozebírají články Jak funguje DCA strategie u ETF, Jak investovat do ETF každý měsíc a Jak investovat do ETF automaticky.
Vyplatí se investovat během propadu? Pravidelné investice mohou pomoci využívat nižší ceny aktiv.
Jak rozdělit portfolio při poklesech trhů
Výrazné propady často vedou investory k opatrnějšímu přístupu. Diverzifikace mezi různé typy ETF může pomoci snižovat celkové riziko.
Modelové portfolio může obsahovat 45 % globálních ETF, 25 % ETF na S&P 500, 20 % dividendových fondů a 10 % komoditních investic. Konzervativnější investoři mohou zvolit nižší podíl rizikových aktiv.
Sestavení portfolia vysvětlují články Jak sestavit ETF portfolio, Jak diverzifikovat pomocí ETF a Jak funguje rebalancování ETF portfolia.
Kolik ETF mít v portfoliu? Ve většině případů postačují tři až pět kvalitních fondů.
Jak využít propad trhu pro dlouhodobé investování
Výrazné poklesy trhů bývají psychologicky náročné, ale historicky představovaly příležitost pro dlouhodobé investory. Nižší ceny aktiv umožňují nakupovat větší počet podílů a využívat budoucího růstu.
Investor investující 12 000 Kč měsíčně po dobu dvaceti let při průměrném výnosu 8 % může vytvořit portfolio převyšující 7 milionů korun. Dlouhodobý horizont a pravidelné investování pomáhají překonávat krátkodobé výkyvy trhu.
Další informace přinášejí články Jaké chyby dělají investoři do ETF, Jaké jsou největší mýty o ETF a Kompletní průvodce investováním do ETF.
Při propadu trhu bývají nejčastější volbou globální ETF, fondy sledující index S&P 500, dividendové strategie a menší podíl komoditních investic. Důležitější než snaha odhadnout dno trhu bývá dlouhodobý investiční horizont, pravidelné investování a dostatečná diverzifikace portfolia.
