MSCI World nebo FTSE All World
Volba mezi MSCI World a FTSE All World patří mezi nejčastější otázky investorů, kteří hledají jednoduché a dlouhodobé ETF portfolio. Oba indexy nabízejí širokou diverzifikaci a umožňují investovat do stovek nebo tisíců společností po celém světě. Hlavní rozdíl spočívá v tom, že MSCI World zahrnuje pouze rozvinuté ekonomiky, zatímco FTSE All World obsahuje také rozvíjející se trhy. Základy finančního plánování vysvětluje článek osobní finance a peníze a širší souvislosti investování rozebírá článek investování do ETF a investiční strategie. Oba indexy patří mezi nejčastěji doporučovaná řešení pro dlouhodobé investování.
Co představuje MSCI World
MSCI World je jeden z nejznámějších akciových indexů na světě. Obsahuje společnosti z rozvinutých ekonomik, mezi které patří Spojené státy, Japonsko, Kanada, Velká Británie, Francie, Německo nebo Austrálie.
Index zahrnuje více než tisíc velkých a středně velkých společností z různých sektorů ekonomiky. Největší zastoupení mají americké akcie.
Krátká odpověď na častý dotaz: MSCI World investuje pouze do rozvinutých zemí.
Další informace přináší článek jak funguje ETF na MSCI World.
Co představuje FTSE All World
FTSE All World je globální index, který kromě rozvinutých ekonomik zahrnuje také rozvíjející se trhy. Investor získává expozici nejen vůči Spojeným státům a Evropě, ale také vůči zemím jako Indie, Brazílie, Tchaj-wan nebo Čína.
Díky širšímu geografickému pokrytí obsahuje index několik tisíc společností z celého světa.
FTSE All World bývá často považován za jedno z nejkomplexnějších řešení pro dlouhodobé investování.
Více informací přináší článek jak funguje ETF na celý svět.
Hlavní rozdíl mezi oběma indexy
Největším rozdílem je zastoupení rozvíjejících se trhů. MSCI World investuje pouze do rozvinutých ekonomik, zatímco FTSE All World přidává také rozvíjející se země.
Investor tak získává širší geografickou diverzifikaci a podíl na ekonomikách, které mohou v budoucnu růst rychleji než rozvinuté země.
Důležitými pojmy jsou diverzifikace, geografická alokace, rozvíjející se trhy, tržní kapitalizace, benchmark, volatilita, pasivní investování a dlouhodobý horizont.
Rozvíjející se trhy jako součást portfolia
Rozvíjející se ekonomiky mohou nabídnout vyšší růstový potenciál, ale současně bývají volatilnější. FTSE All World obsahuje jejich přirozené zastoupení bez nutnosti dokupovat další ETF.
MSCI World rozvíjející se trhy neobsahuje, takže investor musí případně doplnit portfolio samostatným ETF.
Krátká odpověď na častý dotaz: FTSE All World obsahuje také rozvíjející se ekonomiky.
Další informace přináší článek jak funguje ETF na rozvíjející se trhy.
Diverzifikace obou indexů
MSCI World obsahuje více než tisíc společností z rozvinutých ekonomik. FTSE All World zahrnuje několik tisíc společností z rozvinutých i rozvíjejících se zemí.
Oba indexy nabízejí velmi širokou sektorovou diverzifikaci a obsahují společnosti z technologií, zdravotnictví, financí, průmyslu, energetiky i spotřebního sektoru.
Vyšší počet společností může přispívat ke snížení investičního rizika.
Výkonnost a dlouhodobé výsledky
Dlouhodobé výsledky obou indexů bývají poměrně podobné. Rozdíly vznikají zejména v obdobích, kdy se rozvíjející trhy vyvíjejí odlišně než rozvinuté ekonomiky.
Při investici 5 000 Kč měsíčně po dobu třiceti let a průměrném výnosu 8 % může portfolio dosáhnout hodnoty přes 7 400 000 Kč. Při investici 10 000 Kč měsíčně může hodnota investice překročit 14 900 000 Kč.
Dlouhodobý horizont obvykle snižuje význam krátkodobých výkyvů jednotlivých regionů.
Náklady a TER ETF fondů
ETF sledující oba indexy patří mezi nízkonákladové investiční produkty. Nákladovost TER se často pohybuje mezi 0,10 % a 0,25 % ročně.
Investor s portfoliem v hodnotě 2 000 000 Kč zaplatí při TER 0,20 % přibližně 4 000 Kč ročně.
Nízké náklady mají při dlouhodobém investování velmi významný vliv na konečný výnos.
Další informace vysvětlují články jak funguje TER u ETF, jak poznat kvalitní ETF a jak poznat drahé ETF.
Pro koho je vhodný MSCI World
MSCI World bývá často doporučován investorům, kteří chtějí investovat především do rozvinutých ekonomik. Výhodou je jednoduchost, široká diverzifikace a nižší expozice vůči rozvíjejícím se trhům.
Mnoho investorů používá MSCI World jako základ dlouhodobého portfolia a případně doplňuje další regiony samostatnými ETF.
Krátká odpověď na častý dotaz: MSCI World bývá vhodný pro investory preferující rozvinuté ekonomiky.
Pro koho je vhodný FTSE All World
FTSE All World bývá vhodný pro investory, kteří chtějí investovat do celého světa prostřednictvím jediného ETF. Rozvíjející se trhy jsou součástí indexu a není nutné je dokupovat samostatně.
Tato strategie přináší velmi vysokou diverzifikaci a jednoduchou správu portfolia.
Další informace přinášejí články Vanguard FTSE All World ETF recenze a jak funguje globální ETF.
Který index bývá pro většinu investorů vhodnější
Oba indexy patří mezi velmi kvalitní dlouhodobé investice. MSCI World nabízí jednoduchou expozici vůči rozvinutým ekonomikám, zatímco FTSE All World přidává také rozvíjející se trhy a ještě širší diverzifikaci.
Investoři, kteří chtějí investovat do celého světa prostřednictvím jediného fondu, často volí FTSE All World. Ti, kteří preferují rozvinuté ekonomiky, dávají přednost MSCI World. Další souvislosti vysvětlují články S&P 500 nebo MSCI World, ETF na USA nebo celý svět, jak vybrat první MSCI World ETF a kompletní průvodce investováním do ETF.
