Jaké ETF drží dlouhodobí investoři
Dlouhodobí investoři obvykle vybírají ETF, která nabízejí širokou diverzifikaci, nízké náklady a potenciál růstu během několika desetiletí. Jejich cílem není krátkodobé spekulování ani snaha odhadnout vývoj trhu během několika měsíců. Zaměřují se především na pravidelné investování, dlouhý investiční horizont a budování majetku. Základy finančního plánování vysvětluje článek Osobní finance a peníze a dlouhodobé strategie rozebírá článek Investování do ETF a investiční strategie. Dlouhodobí investoři často preferují jednoduchá portfolia, která nevyžadují časté změny.
Jak přemýšlí dlouhodobý investor
Dlouhodobý investor se soustředí na období deseti, dvaceti nebo třiceti let. Krátkodobé poklesy trhů považuje za běžnou součást investování a snaží se vyhnout emocionálním rozhodnutím.
Mezi důležité pojmy patří investiční horizont, diverzifikace, pravidelné investování, rebalancování, volatilita, TER, pasivní investování, likvidita, složené úročení a dlouhodobý výnos.
Dlouhý časový horizont umožňuje investorům překonat běžné tržní výkyvy.
Proč investovat dlouhodobě? Čas patří mezi nejdůležitější faktory investičního úspěchu.
ETF na S&P 500
Mnoho dlouhodobých investorů drží ETF sledující index S&P 500. Tento index zahrnuje největší americké společnosti a dlouhodobě patří mezi nejvýkonnější akciové trhy.
Americké společnosti představují významnou část světové ekonomiky a dlouhodobě vytvářejí vysoké zisky.
Tuto oblast rozebírají články Jak funguje ETF na index S&P 500, Vanguard S&P 500 ETF recenze a Nejlepší ETF na S&P 500 pro začátečníky.
Proč investoři drží S&P 500 dlouhodobě? Historicky patří mezi nejvýkonnější akciové indexy.
ETF na MSCI World
Globální fondy sledující index MSCI World patří mezi nejčastější volbu dlouhodobých investorů. Nabízejí investici do více než tisíce společností z rozvinutých zemí.
Široká geografická diverzifikace může snižovat riziko spojené s jednotlivými regiony.
Globální investice rozebírají články Jak funguje ETF na MSCI World, Nejlepší ETF na MSCI World a MSCI World nebo FTSE All World.
Je globální diverzifikace důležitá? Může pomáhat snižovat investiční riziko.
ETF na celý svět
Někteří investoři dávají přednost fondům investujícím do celého světa. Tyto ETF zahrnují tisíce společností z rozvinutých i rozvíjejících se zemí.
Jeden fond tak může tvořit prakticky celé akciové portfolio investora.
Tuto oblast rozebírají články Jak funguje ETF na celý svět, Jak funguje globální ETF a Nejlepší ETF na světové akcie.
Stačí jeden globální fond? Mnoha investorům dlouhodobě postačuje.
Dividendová ETF
Dlouhodobí investoři často zařazují do portfolia také dividendová ETF. Ta investují do společností pravidelně vyplácejících dividendy a mohou vytvářet pasivní příjem.
Dividendy lze reinvestovat a využívat sílu složeného úročení.
Dividendové strategie rozebírají články Jak fungují dividendová ETF, Jak funguje reinvestice dividend a Jak vybrat dividendové ETF.
Mají dividendy význam při dlouhodobém investování? Reinvestované dividendy mohou výrazně podpořit růst portfolia.
ETF na rozvíjející se trhy
Někteří investoři doplňují své portfolio o ETF zaměřená na rozvíjející se ekonomiky. Tyto trhy mohou nabídnout vyšší růstový potenciál, ale také vyšší volatilitu.
Podíl rozvíjejících se trhů bývá často menší než podíl vyspělých ekonomik.
Tuto oblast rozebírají články Jak funguje ETF na rozvíjející se trhy a Nejlepší ETF na emerging markets.
Proč přidat rozvíjející se trhy? Mohou zvýšit geografickou diverzifikaci.
Akumulační ETF
Mnoho dlouhodobých investorů preferuje akumulační ETF, která automaticky reinvestují dividendy. Tím odpadá nutnost ruční reinvestice a kapitál může růst efektivněji.
Tato strategie bývá oblíbená zejména u investorů s horizontem několika desetiletí.
Další informace přinášejí články Akumulační nebo dividendové ETF, Jaký je rozdíl mezi dividendovým a akumulačním ETF a Jak funguje složené úročení u ETF.
Proč jsou akumulační ETF oblíbená? Umožňují automatické reinvestování výnosů.
Jak vypadají dlouhodobá portfolia
Dlouhodobí investoři často staví jednoduchá portfolia složená z několika ETF. Základ může tvořit globální nebo americký akciový fond doplněný o další složky.
Modelové portfolio může obsahovat 70 % globálních akcií, 20 % amerických akcií a 10 % rozvíjejících se trhů. Investor investující 10 000 Kč měsíčně po dobu třiceti let při průměrném výnosu 8 % může vytvořit portfolio převyšující 15 milionů korun.
Konstrukci portfolia rozebírají články Jak sestavit ETF portfolio, Jak diverzifikovat pomocí ETF a Jak začít budovat ETF portfolio.
Dlouhodobí investoři nejčastěji drží široce diverzifikovaná ETF na americké a světové akcie, případně je doplňují dividendovými nebo regionálními fondy. Klíčem k úspěchu bývá pravidelné investování, nízké náklady a dostatečně dlouhý investiční horizont.
