Jak používat TrackingDifferences.com
TrackingDifferences.com patří mezi užitečné nástroje pro investory, kteří chtějí vybírat ETF na základě skutečných dat. Mnoho lidí při výběru fondu sleduje pouze historický výnos nebo nákladovost TER, ale skutečná kvalita ETF závisí také na tom, jak přesně fond kopíruje svůj index. Základy investování vysvětluje článek Osobní finance a peníze a principy dlouhodobého investování rozebírá článek Investování do ETF a investiční strategie. Právě sledování rozdílů mezi indexem a samotným ETF může investorům pomoci při výběru kvalitních fondů pro dlouhodobé investování.
Co je TrackingDifferences.com
TrackingDifferences.com je specializovaný analytický nástroj zaměřený na ETF fondy. Hlavním cílem je porovnávání skutečné výkonnosti ETF s výkonností jejich referenčních indexů. Investor tak může zjistit, jak efektivně konkrétní fond kopíruje trh.
Místo sledování pouze nákladovosti nebo marketingových údajů fondů umožňuje práce s daty odhalit skutečné výsledky investice. To je důležité zejména při dlouhodobém investování, kdy i malé rozdíly mohou výrazně ovlivnit konečný výnos.
Proč tento nástroj používat? Umožňuje porovnávat skutečné výsledky jednotlivých ETF a odhalit rozdíly mezi podobnými fondy.
Jak vyhledat konkrétní ETF
Investor může vyhledávat podle názvu ETF, názvu indexu nebo ISIN kódu. Pokud například zadá index MSCI World nebo S&P 500, zobrazí se několik ETF, která tento index sledují.
Díky tomu lze velmi jednoduše porovnávat fondy od různých poskytovatelů a vybírat vhodné varianty pro portfolio.
Výběr fondů rozebírají články Jak vybrat ETF pro začátečníka, Jak vybrat ETF do portfolia a Jak poznat kvalitní ETF.
Je lepší vyhledávat podle indexu? Vyhledání indexu obvykle zobrazí více alternativ a usnadní porovnání.
Co znamená tracking difference
Tracking difference představuje rozdíl mezi výnosem ETF a výnosem indexu, který fond sleduje. Pokud index za rok vzrostl o 12 % a ETF dosáhlo výnosu 11,7 %, tracking difference činí přibližně minus 0,3 %.
Čím nižší je tato hodnota, tím lépe ETF kopíruje svůj index. Některé fondy mohou díky efektivní správě dokonce dosahovat lepších výsledků než samotný index.
Tuto problematiku rozebírají články Jak funguje tracking error ETF a Jak číst parametry ETF.
Je nižší tracking difference důležitá? U dlouhodobého investování může výrazně ovlivnit konečný výsledek.
Jak porovnávat více ETF současně
Jednou z největších výhod je možnost porovnání několika ETF najednou. Investor může sledovat rozdíly v nákladovosti, výkonnosti, velikosti fondu nebo kvalitě kopírování indexu.
Například dva fondy sledující MSCI World mohou mít nákladovost 0,12 % a 0,20 %, ale skutečný rozdíl ve výkonnosti může být zcela odlišný.
Porovnávání fondů rozebírají články Vanguard nebo iShares, S&P 500 nebo MSCI World a Jak vyhodnotit ETF před nákupem.
Které ETF vybrat? Nejnižší poplatek nemusí vždy znamenat nejlepší investici.
Jak sledovat nákladovost TER
TER představuje roční náklady fondu. Přestože se jedná o důležitý ukazatel, samotná nákladovost neukazuje skutečné výsledky investice.
ETF s TER 0,20 % může dlouhodobě dosahovat lepších výsledků než fond s TER 0,07 %, pokud efektivněji kopíruje index.
Poplatky rozebírají články Jak funguje TER u ETF, Jak poznat drahé ETF a Kompletní průvodce investováním do ETF.
Jak důležité jsou poplatky? U investice na třicet let mohou rozhodovat o statisících korun.
Velikost fondu a objem majetku
Dalším důležitým údajem je velikost ETF. Velké fondy spravující miliardy eur bývají stabilnější, mají vyšší likviditu a nižší riziko uzavření.
ETF s objemem 20 miliard eur obvykle nabízí vyšší stabilitu než fond spravující pouze několik desítek milionů eur.
Velikost fondu pomáhá investorům odhadnout dlouhodobou životaschopnost ETF.
Je malé ETF problém? Menší fondy mohou mít nižší likviditu a vyšší provozní riziko.
Jak využít data při výběru ETF do portfolia
Investor by měl kombinovat více ukazatelů současně. Důležitá je tracking difference, velikost fondu, nákladovost, diverzifikace i investiční strategie.
Při výběru ETF na dlouhodobé investování může být výhodnější fond s nižší tracking difference než fond s nejnižší nákladovostí.
Sestavení portfolia rozebírají články Jak sestavit ETF portfolio, Jak diverzifikovat pomocí ETF a Jak začít budovat ETF portfolio.
Kolik ETF mít v portfoliu? Ve většině případů postačí tři až pět kvalitních fondů.
Jak TrackingDifferences.com pomáhá dlouhodobým investorům
Dlouhodobí investoři často investují deset, dvacet nebo třicet let. Rozdíl několika desetin procenta ročně může během takového období znamenat stovky tisíc korun.
Investor investující 10 000 Kč měsíčně po dobu třiceti let při průměrném výnosu 8 % může vytvořit portfolio převyšující 15 milionů korun. Výběr efektivního ETF s nízkou tracking difference může konečný výsledek ještě zlepšit.
Další informace přinášejí články Jaké chyby dělají investoři do ETF, Jak poznat kvalitní ETF a Vše o ETF pro začátečníky.
TrackingDifferences.com může investorům pomoci při výběru kvalitních ETF, protože umožňuje analyzovat skutečné výsledky fondů. Právě dlouhodobá práce s daty, nízké náklady a kvalitní kopírování indexu mohou významně ovlivnit budoucí výkonnost investičního portfolia.
