iShares Emerging Markets ETF recenze
iShares Emerging Markets ETF patří mezi nejznámější ETF zaměřená na rozvíjející se trhy a dlouhodobě představuje jednu z nejvyužívanějších možností, jak investovat do ekonomik s vysokým růstovým potenciálem. Fond umožňuje investorům získat expozici vůči zemím, jako jsou Čína, Indie, Tchaj-wan, Brazílie, Jižní Korea, Saúdská Arábie nebo Jihoafrická republika. Jedinou investicí lze nakoupit stovky společností z několika desítek rozvíjejících se ekonomik. Základy finančního plánování vysvětluje článek osobní finance a peníze a širší investiční souvislosti rozebírá článek investování do ETF a investiční strategie. Pro investory hledající vyšší růstový potenciál může iShares Emerging Markets ETF představovat důležitou součást dlouhodobého portfolia.
Co je iShares Emerging Markets ETF
iShares Emerging Markets ETF sleduje vývoj akcií rozvíjejících se ekonomik. Evropským investorům je nejčastěji dostupný fond iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF, který investuje do velkých, středních i menších společností.
Fond využívá fyzickou replikaci a nakupuje skutečné akcie společností zařazených do indexu. Investor tak získává širokou diverzifikaci napříč několika kontinenty.
Krátká odpověď na častý dotaz: iShares Emerging Markets ETF investuje do akcií společností z rozvíjejících se ekonomik.
Jak fungují rozvíjející se trhy
Rozvíjející se trhy představují ekonomiky, které procházejí rychlým hospodářským růstem, modernizací a rozšiřováním domácí spotřeby. Tyto státy často vykazují vyšší tempo růstu hrubého domácího produktu než vyspělé ekonomiky.
Rostoucí střední třída, urbanizace, technologický rozvoj a zvyšující se spotřeba vytvářejí podmínky pro růst místních společností.
Investor se tak podílí na ekonomickém rozvoji regionů, které mohou v budoucnu růst rychleji než vyspělé státy.
Více informací přináší článek jak funguje ETF na rozvíjející se trhy.
Složení portfolia
Portfolio fondu obsahuje několik tisíc společností z více než dvaceti zemí. Největší zastoupení obvykle mají Čína, Indie, Tchaj-wan, Jižní Korea a Brazílie.
Významnou část portfolia tvoří technologické společnosti, banky, výrobci polovodičů, spotřební firmy a průmyslové podniky.
Díky vysokému počtu společností investor snižuje riziko jednotlivých firem a získává širokou geografickou diverzifikaci.
Důležitými pojmy jsou geografická diverzifikace, tržní kapitalizace, volatilita, regionální alokace a měnové riziko.
Náklady a TER fondu
Nákladovost iShares Emerging Markets ETF se pohybuje přibližně okolo 0,18 % ročně. Ve srovnání s aktivně řízenými fondy se jedná o velmi nízké náklady.
Investor s portfoliem 1 000 000 Kč zaplatí ročně přibližně 1 800 Kč. U investice v hodnotě 3 000 000 Kč činí roční náklady přibližně 5 400 Kč.
Dlouhodobě mají nízké poplatky významný vliv na konečnou výkonnost investice.
Další informace vysvětlují články jak funguje TER u ETF, jak poznat drahé ETF a jak číst parametry ETF.
Největší regionální zastoupení
Asijské ekonomiky představují největší část portfolia. Významný podíl mají zejména Tchaj-wan, Indie a Čína. Tyto země disponují rozsáhlou populací, rostoucí spotřebou a silným průmyslovým sektorem.
Vedle Asie se ve fondu nacházejí také společnosti z Latinské Ameriky, Blízkého východu, Afriky a střední Evropy.
Právě tato geografická rozmanitost představuje jednu z hlavních výhod fondu.
Krátká odpověď na častý dotaz: Největší zastoupení v portfoliu mají asijské ekonomiky.
Výkonnost v dlouhém období
Rozvíjející se trhy mohou v některých obdobích dosahovat velmi vysokých výnosů, ale současně vykazují vyšší volatilitu než vyspělé ekonomiky.
Při investici 3 000 Kč měsíčně po dobu třiceti let a průměrném výnosu 8 % může investor vytvořit portfolio přesahující 4 400 000 Kč.
Při investici 6 000 Kč měsíčně po dobu třiceti pěti let může hodnota portfolia překročit 15 000 000 Kč.
Největší potenciál fondu spočívá v dlouhodobém ekonomickém růstu rozvíjejících se zemí.
iShares Emerging Markets nebo MSCI World
MSCI World investuje pouze do rozvinutých ekonomik, zatímco iShares Emerging Markets ETF se zaměřuje na rozvíjející se trhy.
MSCI World nabízí vyšší stabilitu a nižší volatilitu. Rozvíjející se trhy naopak přinášejí vyšší růstový potenciál, ale také vyšší riziko.
Mnoho investorů kombinuje oba fondy v jednom portfoliu. Například 80 % může tvořit světové ETF a 20 % rozvíjející se trhy.
Více informací přinášejí články iShares Core MSCI World ETF recenze, MSCI World nebo FTSE All World a nejlepší ETF na MSCI World.
Jaká rizika fond přináší
Rozvíjející se ekonomiky bývají citlivější na politické změny, měnové výkyvy, inflaci nebo geopolitické události. Akciové trhy těchto zemí mohou zaznamenávat vyšší kolísání.
V některých obdobích mohou poklesy přesáhnout 30 % nebo více. Investor proto musí počítat s dlouhým investičním horizontem.
Dalším rizikem je měnové riziko a odlišná ekonomická situace jednotlivých států.
Krátká odpověď na častý dotaz: Největším rizikem je vyšší volatilita rozvíjejících se trhů.
Jak pravidelně investovat do fondu
Pravidelné investování prostřednictvím strategie DCA pomáhá rozložit nákupy v čase a snižovat riziko nevhodného načasování trhu.
Při investici 2 000 Kč měsíčně po dobu třiceti let a průměrném výnosu 8 % může portfolio dosáhnout hodnoty přibližně 2 900 000 Kč.
Při investici 5 000 Kč měsíčně po dobu třiceti let může hodnota investice překročit 7 400 000 Kč.
Praktické návody přinášejí články jak investovat do ETF každý měsíc, DCA strategie u ETF, jak začít budovat ETF portfolio a jak sestavit ETF portfolio na 20 let.
Pro koho je iShares Emerging Markets ETF vhodný
Fond je vhodný pro investory, kteří chtějí zvýšit geografickou diverzifikaci portfolia a využít potenciál rozvíjejících se ekonomik. Největší smysl dává při investičním horizontu alespoň deset až patnáct let.
iShares Emerging Markets ETF bývá často využíván jako doplněk světových ETF. Díky široké regionální diverzifikaci, nízkým nákladům a vysokému růstovému potenciálu patří mezi nejkvalitnější ETF zaměřená na rozvíjející se trhy.
Další souvislosti vysvětlují články nejlepší ETF na rozvíjející se trhy, jak diverzifikovat pomocí ETF, jedno ETF nebo více ETF a kompletní průvodce investováním do ETF.
