Jak chránit účet při CFD obchodování

Ochrana obchodního účtu je při CFD obchodování jedním z nejdůležitějších úkolů tradera. CFD umožňují využívat finanční páku, která může znásobit dopad cenových pohybů na účet. Správné řízení rizika proto není pouze doplňkem strategie, ale základním předpokladem dlouhodobého přežití na trhu. CFD obchodování patří do oblasti Osobní finance a peníze, konkrétně do Burza a trading (indexy, forex, CFD).

Omezte riziko na jeden obchod

Jedním z nejjednodušších způsobů ochrany účtu je stanovit maximální ztrátu na jeden obchod. Trader si například může určit pevné procento obchodního kapitálu, které je ochoten riskovat.

Velikost CFD pozice se následně přizpůsobí vzdálenosti stop lossu. Čím dál je stop loss od vstupu, tím menší by měla být pozice při stejném maximálním riziku.

Díky tomu několik neúspěšných obchodů nemusí znamenat zásadní pokles účtu.

Používejte stop loss

Stop loss slouží k automatickému uzavření pozice při předem stanoveném nepříznivém pohybu ceny. Měl by být umístěn na úrovni, kde přestává platit původní obchodní scénář.

Stop loss však není zárukou přesné realizace plánované ztráty. Při prudkém pohybu nebo gapu může být pozice uzavřena za horší cenu, než trader původně očekával.

Proto je potřeba počítat také s rizikem skluzu a při důležitých událostech zvážit, zda daný obchod vůbec odpovídá strategii.

Nepoužívejte maximální dostupnou páku

CFD broker může umožňovat otevření pozice s výraznou pákou. To ale neznamená, že je vhodné využívat její maximum.

Vysoká páka zvyšuje citlivost účtu na malé pohyby trhu. I relativně malý nepříznivý pohyb může při příliš velké pozici způsobit významnou ztrátu.

Bezpečnější přístup spočívá v tom, že trader nejprve určí přijatelné riziko a podle něj vypočítá velikost pozice. Páka je pouze technický nástroj, nikoliv cíl obchodování.

Stanovte maximální denní ztrátu

Ochrana účtu by neměla končit u jednotlivého obchodu. Trader může stanovit také maximální ztrátu za jeden obchodní den nebo týden.

Pokud například dosáhne předem určeného limitu, další obchodování ukončí. Tím lze zabránit situaci, kdy se několik neúspěšných obchodů během jediného dne postupně změní ve výrazný propad účtu.

Takové pravidlo zároveň pomáhá omezit revenge trading, při kterém se trader snaží ztrátu okamžitě získat zpět.

Nesoustřeďte riziko do jednoho trhu

Otevření několika různých CFD pozic nemusí znamenat skutečnou diverzifikaci. Některé trhy jsou silně propojené a mohou reagovat na stejné ekonomické události.

Například několik pozic na různých akciových indexech může ve skutečnosti představovat velmi podobnou sázku na vývoj akciového trhu.

Před otevřením více pozic je proto vhodné posoudit celkové riziko účtu, nikoliv pouze riziko každého obchodu samostatně.

Počítejte s volatilitou a gapy

Trh se někdy může pohybovat výrazně rychleji, než trader očekává. Během důležitých zpráv, ekonomických oznámení nebo mimořádných událostí může dojít k prudkému pohybu ceny.

U některých instrumentů může vzniknout také gap, kdy se další dostupná cena nachází výrazně dál než předchozí cena. Stop loss pak nemusí být realizován přesně na nastavené úrovni.

Je proto vhodné přizpůsobit velikost pozice aktuální volatilitě a vyhnout se situacím, které nejsou součástí otestované strategie.

Pravidelně kontrolujte drawdown

Drawdown vyjadřuje pokles účtu od předchozího maxima. Je jedním z důležitých ukazatelů rizikovosti obchodního systému.

Trader by měl vědět, jaký maximální drawdown jeho strategie historicky vykazovala, a mít stanovenou hranici, při které začne systém podrobně přezkoumávat.

Pokud současný drawdown výrazně překročí očekávání, nemusí být správnou reakcí okamžité zvýšení rizika. Vhodnější může být analýza obchodního deníku, kontrola strategie a případné backtesting CFD strategie.

Chraňte účet také před vlastními chybami

Technické nastavení rizika je pouze jedna část ochrany účtu. Velké škody mohou vzniknout také porušováním obchodního plánu, impulzivními vstupy nebo snahou dohnat předchozí ztráty.

Pomáhá proto mít přesně definovaná pravidla, která určují, kdy obchodovat a kdy zůstat mimo trh. Každý obchod je následně vhodné zaznamenat do CFD obchodního deníku.

Ochrana účtu při CFD obchodování stojí především na kontrole velikosti pozice, omezení rizika, rozumném používání páky a schopnosti zastavit obchodování při nepříznivé sérii. Cílem není zabránit každé ztrátě, ale zajistit, aby jednotlivé ztráty ani jejich série neohrozily schopnost pokračovat v obchodování podle dlouhodobě otestovaného systému.