Vanguard FTSE Developed World ETF recenze
Vanguard FTSE Developed World ETF patří mezi nejzajímavější světová ETF pro investory, kteří chtějí investovat do rozvinutých ekonomik a současně se vyhnout rozvíjejícím se trhům. Fond sleduje index FTSE Developed World a investuje do tisíců společností z USA, Evropy, Japonska, Kanady, Austrálie a dalších vyspělých zemí. Investor tak získává širokou globální diverzifikaci bez nutnosti nakupovat několik různých fondů. Základy práce s penězi vysvětluje článek osobní finance a peníze a širší souvislosti investování rozebírá článek investování do ETF a investiční strategie. Pro mnoho investorů představuje tento fond kompromis mezi americkým indexem S&P 500 a globálními ETF obsahujícími rozvíjející se trhy.
Co je Vanguard FTSE Developed World ETF
Vanguard FTSE Developed World ETF sleduje index FTSE Developed, který obsahuje velké a středně velké společnosti z rozvinutých ekonomik. Fond investuje do několika tisíc společností a pokrývá většinu světové tržní kapitalizace rozvinutých zemí.
Nejznámější evropskou variantou je VHVG, která automaticky reinvestuje dividendy. Investor díky tomu využívá efekt složeného úročení bez nutnosti dalšího nakládání s dividendami.
Krátká odpověď na častý dotaz: Vanguard FTSE Developed World ETF investuje pouze do rozvinutých ekonomik a neobsahuje rozvíjející se trhy.
Jak funguje index FTSE Developed
Index FTSE Developed zahrnuje společnosti z více než dvaceti rozvinutých států. Největší zastoupení mají Spojené státy, následované Japonskem, Velkou Británií, Kanadou, Francií, Německem a Švýcarskem.
Firmy jsou do indexu zařazeny podle své tržní kapitalizace. Největší společnosti mají nejvyšší váhu a významně ovlivňují vývoj celého fondu.
Investor tak získává podíl na největších světových společnostech bez expozice vůči rozvíjejícím se ekonomikám.
Důležitými pojmy jsou benchmark, tržní kapitalizace, pasivní investování, diverzifikace a indexová strategie.
Složení portfolia
Americké společnosti obvykle tvoří přibližně 65 % až 70 % portfolia. Druhou největší oblastí je Evropa, následovaná Japonskem a dalšími vyspělými ekonomikami.
Technologický sektor může představovat více než 25 % portfolia. Významné zastoupení mají také finance, zdravotnictví, průmysl a spotřební sektor.
Díky několika tisícům společností patří fond mezi nejlépe diverzifikované ETF na trhu.
Více informací přinášejí články jak funguje globální ETF, nejlepší ETF na světové akcie a nejlepší ETF na americké akcie.
Náklady a TER fondu
Jednou z hlavních výhod Vanguard FTSE Developed World ETF jsou nízké náklady. TER se pohybuje okolo 0,12 %, což řadí fond mezi velmi levná světová ETF.
Investor s portfoliem 1 000 000 Kč zaplatí přibližně 1 200 Kč ročně. U investice ve výši 3 000 000 Kč činí roční náklady přibližně 3 600 Kč.
Nízké poplatky mají zásadní vliv na dlouhodobou výkonnost, protože se každoročně odečítají z hodnoty investice.
Podrobnější vysvětlení přinášejí články jak funguje TER u ETF, jak poznat drahé ETF a jak číst parametry ETF.
Výkonnost v dlouhém období
Dlouhodobé výnosy rozvinutých akciových trhů se historicky pohybují přibližně mezi 7 % až 9 % ročně. Jednotlivé roky mohou přinést výrazné růsty i poklesy.
Při investici 5 000 Kč měsíčně po dobu třiceti let a průměrném výnosu 8 % může investor vybudovat portfolio přesahující 7 400 000 Kč.
Pokud investor ukládá 10 000 Kč měsíčně po dobu třiceti pěti let, hodnota portfolia může překročit 22 000 000 Kč.
Krátká odpověď na častý dotaz: Největší výhodou fondu je dlouhodobý růst rozvinutých ekonomik.
Vanguard FTSE Developed World nebo MSCI World
Mnoho investorů porovnává FTSE Developed a MSCI World. Oba indexy se zaměřují na rozvinuté ekonomiky a jejich výkonnost bývá velmi podobná.
Rozdíly se týkají především metodiky zařazování jednotlivých zemí a společností. Z pohledu běžného dlouhodobého investora jsou rozdíly minimální.
Investor získává v obou případech expozici vůči největším společnostem vyspělého světa.
Více informací přinášejí články nejlepší ETF na MSCI World, iShares Core MSCI World ETF recenze a MSCI World nebo FTSE All World.
FTSE Developed World nebo FTSE All-World
Největší rozdíl spočívá v přítomnosti rozvíjejících se trhů. FTSE All-World zahrnuje také Čínu, Indii, Brazílii nebo Tchaj-wan, zatímco FTSE Developed World investuje pouze do rozvinutých zemí.
Investor, který chce nižší volatilitu a zaměření na stabilnější ekonomiky, může preferovat FTSE Developed World. Investor hledající maximální geografickou diverzifikaci často vybírá FTSE All-World.
Rozvíjející se trhy obvykle tvoří přibližně 10 % světového akciového trhu.
Další souvislosti vysvětlují články Vanguard FTSE All-World ETF recenze, nejlepší ETF na rozvíjející se trhy a jak funguje ETF na rozvíjející se trhy.
Jaká rizika fond přináší
Přestože fond investuje do stabilních ekonomik, stále se jedná o akciové ETF. Hodnota investice může krátkodobě výrazně kolísat.
Během velkých tržních korekcí mohou globální akciové trhy zaznamenat poklesy o 20 %, 30 % nebo dokonce více. Dlouhodobý horizont však historicky pomáhal tyto propady překonávat.
Dalším rizikem je vysoký podíl amerických akcií, které mohou tvořit více než dvě třetiny portfolia.
Krátká odpověď na častý dotaz: Největším rizikem jsou krátkodobé poklesy akciových trhů.
Jak pravidelně investovat do fondu
Pravidelné investování umožňuje rozkládat nákupy v čase a snižovat riziko nevhodného načasování trhu. Investor nakupuje ETF bez ohledu na aktuální vývoj cen.
Při investici 3 000 Kč měsíčně po dobu třiceti let a průměrném výnosu 8 % může portfolio dosáhnout hodnoty přibližně 4 400 000 Kč.
Při investici 7 000 Kč měsíčně po dobu třiceti let může hodnota portfolia překročit 10 000 000 Kč.
Praktické návody nabízejí články jak investovat do ETF každý měsíc, DCA strategie u ETF, jak začít budovat ETF portfolio a jak sestavit ETF portfolio na 20 let.
Pro koho je Vanguard FTSE Developed World ETF vhodný
Fond je vhodný především pro investory, kteří chtějí širokou globální diverzifikaci a současně nechtějí investovat do rozvíjejících se ekonomik. Může sloužit jako hlavní část dlouhodobého portfolia nebo jako jeho kompletní řešení.
Vanguard FTSE Developed World ETF často vybírají investoři, kteří preferují jednoduchost, nízké náklady a stabilnější vyspělé trhy. Díky několika tisícům společností a široké geografické diverzifikaci představuje velmi silný základ dlouhodobého investičního portfolia.
Další informace přinášejí články jedno ETF nebo více ETF, jak diverzifikovat pomocí ETF, jak vybrat ETF do portfolia a kompletní průvodce investováním do ETF.
